Renforcer la protection de l'investissement
Écrit par Pierre-Henri Badel Vendredi, 28 Novembre 2008 15:19
La société Odyssey Financial Technologies vient de publier une étude sur les conséquences de la crise financière de 2008 pour la gestion privée.
Cette étude met l'accent sur la nécessité pour les institutions exerçant dans le domaine de la gestion privée, d'améliorer la manière d'informer leurs clients sur les risques liés aux placements et de leur fournir un conseil plus systématique et structuré en matière d'allocation d'actifs afin de protéger et d'améliorer la performance de leurs investissements, tout particulièrement face à des marchés instables.
L'étude d'Odyssey démontre que les services d'allocation d'actifs, souvent réservés aux clients très fortunés, vont devenir essentiels dans l'après-crise financière et devront être offerts à un plus grand nombre de clients. Ceci s'applique en particulier aux clients dits «execution-only». Ces investisseurs sont souvent mal protégés, ne reçoivent que peu de conseil quant à la façon d'investir leur argent, et souffrent à la fois d'un manque de diversification de leur portefeuille, et d'une gestion des risques quasi inexistante.
Le rapport prédit que la crise financière de 2008 va entrainer un renforcement des réglementations visant à protéger les investisseurs privés. Ceci exigera notamment de mettre en œuvre des processus d'ouverture de la relation client toujours plus étoffés afin de rendre plus systématique l'application des règles de ‘Know Your Customer' et la détermination du profile d'investissement d'un client.
